RICONCILIAZIONE BANCARIA AUTOMATICA
ROBy, l'agente AI di Future ERP, abbina i movimenti dell'estratto conto alle fatture dello scadenziario. Anche con bonifici cumulativi, pagamenti parziali e causali incomplete.
IL PROBLEMA
Spuntare l'estratto conto riga per riga non è un lavoro da fare a mano
Finché importo e causale coincidono, abbinare movimenti e fatture è solo lento. Poi arrivano i casi reali: bonifici che pagano più fatture, pagamenti parziali, commissioni trattenute, causali senza numero fattura.
OGGI
Confronti estratto conto e scadenziario riga per riga, a ogni chiusura
CON ROBY
ROBy fa il confronto e la scrittura in prima nota, tu controlli solo le eccezioni e confermi
COME FUNZIONA
Come funziona la riconciliazione bancaria automatica con ROBy
Quattro passaggi, su ciclo attivo e passivo, dentro il gestionale che usi già.
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1. Carichi l'estratto conto
In PDF, anche scansionato, oppure in Excel o CSV. Lo scadenziario è già in Future ERP.
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2. ROBy abbina movimenti e fatture
Collega incassi e pagamenti alle fatture di clienti e fornitori, anche quando un movimento ne salda più di una.
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3. Tu verifichi solo i casi dubbi
Vedi cosa è riconciliato, cosa va verificato e cosa è ancora aperto.
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4. ROBy registra in prima nota
Dopo la tua conferma registra la scrittura in prima nota e chiude le partite. Nei pagamenti parziali resta aperto il residuo.
I CASI COMPLESSI
Dove le regole fisse e i fogli Excel si fermano, ROBy continua
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Bonifici cumulativi
Trova la combinazione di fatture aperte che corrisponde all'importo del bonifico.
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Pagamenti parziali e commissioni
Riconosce la fattura anche quando l'importo non coincide al centesimo.
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Causali incomplete
Legge il numero fattura in qualsiasi formato e, se manca, usa nomi e riferimenti.
SOTTO IL TUO CONTROLLO
L'AI propone, tu decidi
- Abbinamenti esatti riconciliati in automatico, abbinamenti plausibili proposti per la tua approvazione
- Nessuna scrittura senza il tuo ok: la prima nota si aggiorna solo dopo la tua conferma
- Ogni abbinamento è motivato: vedi perché ROBy ha collegato quel movimento a quella fattura
TUTTO CON FUTURE
Integrato in Future ERP, con i dati dove decidi tu
ROBy fa evolvere la riconciliazione bancaria già presente in Future ERP, il gestionale di Azeta: nessun software in più da integrare. I dati bancari restano in Unione Europea oppure sui server della tua azienda, e i dati personali vengono oscurati durante l'elaborazione.
L'AI di Future automatizza anche ordini, DDT e documenti: ne parliamo in Software gestionale AI: la fine del data entry?.
Domande frequenti sulla riconciliazione bancaria automatica
Cos'è la riconciliazione bancaria automatica?
È il confronto, fatto dal software, tra i movimenti dell'estratto conto e le fatture dello scadenziario, per stabilire quali incassi e pagamenti corrispondono a quali fatture. Con ROBy, l'agente AI di Future ERP, gli abbinamenti certi vengono chiusi in automatico, quelli probabili vengono proposti per la conferma e i casi senza corrispondenza restano in evidenza da verificare.
Come gestisce ROBy un bonifico che paga più fatture?
Cerca tra le fatture aperte del cliente o del fornitore la combinazione il cui totale corrisponde all'importo del bonifico, tenendo conto di eventuali piccole differenze. La propone come abbinamento multiplo: un movimento collegato a più fatture. Vale anche il caso opposto, più movimenti che saldano la stessa fattura.
E se il pagamento è parziale o la banca trattiene una commissione?
ROBy considera un margine di tolleranza sull'importo, quindi riconosce la fattura anche quando la cifra non coincide al centesimo per arrotondamenti o commissioni. Per i pagamenti parziali il movimento viene collegato alla fattura a cui si riferisce e, dopo la registrazione, nello scadenziario resta aperto il residuo.
ROBy chiude da solo tutte le riconciliazioni?
No. Chiude in automatico solo gli abbinamenti esatti, in cui importo e riferimento coincidono. Gli abbinamenti probabili vengono proposti e restano in attesa della tua approvazione; i movimenti senza corrispondenza restano da verificare. Anche la scrittura in prima nota viene registrata solo dopo la tua conferma. L'AI propone, la persona decide.
ROBy registra anche le scritture contabili in prima nota?
Sì. Quando confermi un abbinamento, ROBy registra in prima nota la scrittura contabile dell'incasso o del pagamento e chiude le partite corrispondenti nello scadenziario clienti o fornitori. Nei pagamenti parziali resta aperto il residuo. Nessuna scrittura viene registrata senza la tua conferma.
Funziona anche con estratti conto in PDF o scansionati?
Sì. ROBy legge estratti conto e scadenziari in PDF, anche da scanner, oppure in formato Excel o CSV. Non dipende solo dai flussi bancari collegati.
Dove vengono elaborati i dati bancari?
Puoi scegliere: in cloud con dati ospitati in Unione Europea, oppure in locale, sui server della tua azienda. In entrambi i casi i dati personali vengono oscurati durante l'elaborazione.
Il mio gestionale riconcilia già: cosa cambia con ROBy?
Le regole tradizionali funzionano quando importo e causale corrispondono alla perfezione. ROBy è pensato per i casi in cui non succede: bonifici cumulativi, pagamenti parziali, differenze di pochi centesimi, causali incomplete e documenti scansionati.
Serve Future ERP per usare ROBy?
Sì, ROBy è un agente integrato in Future ERP, il gestionale di Azeta: lavora direttamente sullo scadenziario clienti e fornitori del gestionale, senza software esterni.
Vuoi vedere ROBy all'opera sulla tua riconciliazione?
Raccontaci come lavora oggi la tua amministrazione: quante fatture gestite, come arrivano gli estratti conto, dove si blocca la quadratura. Nella demo ti mostriamo Future ERP e ROBy sui casi che conosci.